כאשר אנחנו עוזבים מקום עבודה או מגיעים לגיל פרישה , עלינו להחליט מה לעשות עם כספי הפיצויים והתגמולים שנצברו לזכותנו תכנון מיסוי פרישה בא כדי ליצור חסכון מס מקסימאלי לפורש תוך התחשבות והתאמה לרצונותיו ופרטיו האישיים החל משנת 2012 לאחר תיקון 190 לפקודת מס הכנסה קיימות מספר אפשריות בהן ניתן למשוך את הכספים שנצברו בפטור ממס.

לשם כך נדרשת שליטה מלאה בחוקי המס שהשתנו במהלך השנים בקצב מהיר.

למעשה, הייעוץ נהפך לאינדיבידואלי כשלכל אדם יש להתאים את חבילת הפרישה שלו. הדוגמאות הן רבות ומגוונות בהתאמת מיסוי הפרישה מאדם לאדם. רצף קצבה, קצבאות, פריסת פדיון ימי חופשה, פריסת פיצויי פיטורין ,מיסוי מוקטן של קצבאות, קיבוע זכויות, פורשי צה”ל, כל אלה מחייבים ידע מקצועי מעמי.